Unutar iearn.finance: DeFi agregator za optimizirane mogućnosti prinosa

Ekosustav Ethereum bilježi brzi rast, a netrivijalni dio tog cvjetanja potaknut je porastom interesa oko njegovih decentraliziranih aplikacija za financije ili DeFi.

Zapravo, upravo programiranje i komponiranje bez dozvole koje pruža Ethereumov DeFi sektor čine brzinu inovacija koju prostor trenutno vidi mogućom.

Iz ove dinamike dolazi meme Ethereum zajednice „money legos“: projekti veliki, srednji i mali sve su više sposobni međusobno se povezati na razne načine kako bi korisnicima pružili nove vrste aplikacija.

iearn.financiranje jedna je od onih manjih aplikacija u DeFi areni, ali zanimljiv je projekt, a njegovo stvaranje i održavanje amblematični su za otvorenu atmosferu korisnika DeFi-a koji može učiniti.

Što je iearn?

Možda najjednostavniji opis iearna ponudio je voditelj proizvoda ConsenSys Jordan Lyall, koji je prethodno i prikladno opisano platforma kao “agregator prilika za zarađivanje kamata DeFi”.

Uz to, iearn čini DeFi pojednostavljenim utoliko što je besplatan alat koji nije skrbnički i otvoren je i čiji je cilj pomoći korisnicima da maksimiziraju prinose. Inspirirana DeFi Zapom, platforma omogućuje svojim korisnicima da automatski koriste stope zajma i davatelja likvidnosti putem više pružatelja usluge DeFi istovremeno, npr. Uniswap, Compound, Fulcrum, Aave, dYdX i DDEX.

iearnovo minimalno sučelje

Tko je to napravio?

iearn je kreirao Andre Cronje, koji je kao glavni preglednik kripto kodova objavio u industriji CryptoBriefing.

“Provodio sam pola dana gledajući stope davatelja kredita i bazene likvidnosti,

neprestano se krećući oko fondova kako bi maksimizirali prinos “, primijetio je Cronje na svoje motivacije.

Nakon što je pogledao neka idiosinkratična ograničenja drugih usluga upravljanja DeFi-jem, Cronje je odlučio iskušati se u stvaranju vlastitog automatiziranog lego sustava. Rezultat je bio iearn, koji je Cronje konstruirao kako bi iskoristio najbolje DeFi ponude u bilo kojem trenutku, kao što je programer objasnio u dokumentaciji projekta:

iearn.finance je skup protokola s naglaskom na jednostavnost. Dajete sredstvo na kojem želite zaraditi, zamijenite ga za njegov reprezentativni token (ETH u iETH), a temeljni ETH uložit će se na temelju trenutačne najoptimalnije strategije. Ovaj motor nije agregator stopa koji tada stavlja vaš ETH u Fulcrum, jer ima najvišu stopu. Umjesto toga analizira strategije u različitim sferama. Uzima se u obzir likvidnost bazena u Uniswap-u i postoji li možda bolja strategija za naknade, jer je ovo zaštićena pozicija. Tražit će mogućnosti zamjene između više burzi za najmanji iznos klizanja. “

Štoviše, kako je iearn otvoren, Cronje je ohrabrio i čak pokazao kako drugi mogu koristiti temeljnu infrastrukturu sustava za stvaranje novih, slično osmišljenih platformi.

Tehnologija korištena u iearn.finance

Y Token

Kako bi prikupljanje kamata učinilo izravnom aferom, iearn koristi vlastite omotane tokene “Y”, na pr. yDAI i yUSDC, koji se koriste za automatsko praćenje i raspoređivanje kamata od DeFi aktivnosti koje se događaju pod iearnovim poklopcem.

Ova je dinamika dobra za faktor korisničkog iskustva: da biste započeli iskorištavanje iearnovih mogućnosti prinosa Dai, trebate samo kupiti željenu količinu yDai.

Jedno ograničenje ovog dizajna je određena razina nefleksibilnosti, kao što je Cronje objasnio u prošlosti:

“Ipak postoji problem s korištenjem iearn.finance, [što je to] s iearn.finance dio ste zajedničkog bazena likvidnosti. To znači da manja ulaganja ne mogu uzeti važnost trenutaka trenutačnog interesa. “

Međutim, budući da je iearnova infrastruktura javna, korisnici mogu primijeniti vlastite privatne verzije platforme ako žele uživati ​​u većoj fleksibilnosti i mogućnostima prilagodbe.

Na korisničkom sučelju

Korisnička nadzorna ploča tvrtke iearn podsjeća na Uniswap u njenoj jednostavnosti i ukusnom estetskom dizajnu. Na odredišnoj stranici platforme korisnicima se odmah predstavljaju najbolje mogućnosti za zaradu, na pr. od Dai, USDC ili USDT aktivnosti.

Podržane kriptovalute

Trenutno iearn podržava sljedeće kriptovalute: ETH, wBTC, DAI, USDC, USDT, TUSD, USDT i sUSD.

U budućnosti Cronje želi dodati dodatnu podršku za MKR, SNX, LINK, KNC, BAT, REP i ZRX.

Povezani projekti za usporedbu

iearn je na istom mjestu kao i drugi napori DeFi-a poput DeFi Saver-a, projekta Topo, Staked-ovog Robo-savjetnika za prinos (RAY) i Idle Finance.

Ne radi se o tome da ove alternative ne vrijedi koristiti – već je to da je s iearnom Cronje jednostavno krenuo stvoriti platformu koja će podržati širi spektar tokena i mogućnosti za kamate.

Koliko je velik sada?

Trenutno je iearn još uvijek prilično malen, ali to ne čudi jer je relativno nov.

Točnije, čini se da je u vrijeme tiska unutar platforme iearn zaključano tokena vrijednih više od 500 000 USD. Ako je taj zbroj točan i ako ga usporedimo s vrijednošću zaključanom u drugim projektima DeFi, tada bi se iearn trenutno našao na 19. mjestu na tražilici vodećih stranica DeFi Pulse, odnosno između decentralizirane platforme predviđanja Augur (767 000 USD) i projekta upravljanja digitalnom imovinom Dinja (355.000 USD).

Naravno, biti u top 20 projekata DeFi-a ne bi bilo loše za projekt čija je nova vuča do danas bila usmena predaja.

Nema posla ili investitora, samo korisnici

iearn nije profitni pothvat za Cronje. “Ne postoji poslovni model”, objasnio je programer.

U tom smislu, platformu je najbolje shvatiti kao još jedan DeFi novac lego koji može koristiti, graditi ili modificirati bilo tko kako želi. prema tome otvoreno su otvoreni razni pametni ugovori projekta, uključujući ugovore za yDAI i šire.

Stvoritelj opoziva kontrolu

Rasteća točka rasprave oko ekosustava Ethereum DeFi bila je oko teme administratorskih ključeva, tj. Koliko su decentralizirani projekti čiji administratori mogu provoditi jednostrane promjene na platformi po volji. “DeFi” pothvati s problematičnim postavkama administratora najbolje se shvaćaju kao skrbničke platforme, poput centralizirane kripto razmjene.

S tim u vezi, postoji više od nekoliko DeFi projekata koji nisu u potpunosti decentralizirani. Naravno, postoje razni kompromisi i napredovanja koje bilo koji tim treba uzeti u obzir, ali postoje divlje folije poput Uniswap-a, čije ugovore nitko ne može kontrolirati.

Što se tiče iearna, Cronje se očito pridružio redovima projekata poput Uniswap-a, budući da je programer izvijestio u veljači 2020. da se odrekao kontrole nad vlasništvom platforme iearn, što je potez koji je učinkovito trajno decentralizirao uslugu.

Sretan što mogu objaviti da sam nakon preliminarnih rezultata revizije opozvao vlasništvo za @iearnfinance

Sve su funkcije onlyOwner sada onemogućene i ne postoji strana koja kontrolira ugovore. Bez ključeva, bez pozadine, samo #DeFi https://t.co/a9L6yFFsW8 pic.twitter.com/EqUgJhNrId

– Andre Cronje (@AndreCronjeTech) 9. veljače 2020

Kao što je Cronje dalje objasnio u istoj Twitter verziji:

“[Osnovni ugovori] su trajni. Za nove značajke potrebni su novi ugovori, ali ja imam ugrađeni protokol “swap” za zamjenu s v1 na v2 ugovore. Samo 1 dodatno odobrenje u novčaniku. Novi ugovori prema zadanim postavkama uklanjaju funkcije onlyOwner. Nema prisilnih nadogradnji. “

Ovaj potez trebao bi pomoći stvoriti više povjerenja u pouzdanost projekta.

Sada na Dune Analytics

Analitika dina jedna je od najboljih novih analitičkih platformi u zajednici Ethereum. Značajno je da ima posvećenu iearn stranicu, pa ako ste zainteresirani za praćenje iearna u budućnosti, ovo je izvrstan podatkovni portal za označavanje.

iearn.finance u tvrtki Dune Analytics

Zaključak

iearn je jedan od najnovijih u nedavnom naletu novih DeFi projekata usmjerenih na automatizaciju. Ako ove usluge postanu popularnije, čini se da bi se iearn mogao popeti s porastom plima. Budući da je platforma otvorena zajednici na način na koji je i bila, nemojte se iznenaditi kad vidite kako se drugi projekti počinju graditi iz iearnove infrastrukture u mjesecima koji slijede.