MasterCard a VISA teraz klasifikujú krypto a ICO ako „vysoko rizikové“

Nadnárodné spoločnosti poskytujúce finančné služby MasterCard a VISA plánujú klasifikovať transakcie spojené s forexom, binárnymi transakciami, kryptami a ICO ako vysoko rizikové podľa správy o finančných magnátoch.

Tento krok prichádza na úkor medzery, ktorú doteraz využívali neregulovaný forex, CFD makléri a binárne opcie pri ponúkaní svojich pochybných „produktov“ neopatrným investorom. Podľa Register sťažností sprostredkovateľa, verejnosť už mala prístup k niektorým podrobnostiam navrhovanej kategórie pre vysokorizikové podniky bez licencií po tom, čo spoločnosť od mája informovala prostredníctvom e-mailu rôznych spracovateľov platieb. Revidované štandardy pre vysoko rizikových obchodníkov s cennými papiermi, ktoré vstúpili do platnosti 12. októbra 2018, budú takisto predmetom radaru dodatočného monitorovania.

V súlade s novo implementovanými zmenami mali byť všetky transakcie uskutočnené obchodníkmi s vysokými rizikami cenných papierov “zaradené do špeciálnej skupiny s číslom 6211 ako obchodným kódom receptora pre karty. Kategorizácia efektívne slúži klientom ako páka na vykonanie kompenzácie do 540 dní.

Ďalšie vyšetrovania zo správy odhalili, že skutočným dátumom začatia novej klasifikácie spoločnosťou MasterCard bol pondelok 15. októbra 2018. Spoločnosť VISA ju nasledovala nedávnym oznámením svojim spracovateľom platieb, ktoré sa má začať do decembra.

Zoskupenie sa zameriava na podniky pôsobiace od voľne regulovaných jurisdikcií. Patria sem vysoko rizikové transakcie pre forex, binárne transakcie, krypto brokerov a ICO..

V očakávaní zmien, ktoré určite nepriaznivo okradnú operátorov vo voľne regulovaných prostrediach, oznamujú finanční magnáti snahy pridružených spoločností udržať svojich zákazníkov v krokoch s nedávnymi zmenami, ktoré vyvolajú odmietnutie kreditných kariet. Tieto zmeny nakoniec prinútia sprostredkovateľov v neobmedzenom obchodnom prostredí hľadať útechu v bankových prevodoch alebo množstvo ďalších platobných možností, ktoré sa považujú za životaschopné..

Novo implementované zmeny

V predchádzajúcich rokoch bola spoločnosť MasterCard vnímaná ako bipolárna vo svojej dispozícií voči kryptomenám a technológii blockchain. Posledné predpisy budú pozorovateľmi považované za dôkaz spoločnosti nekompromisný pohľad na kryptomeny. Generálny riaditeľ Ajay Banga označil kryptomeny, ktoré nie sú vládou poverené, za „haraburdie“ ešte v roku 2017. Negatívne poznamenal o vysokej volatilite týchto kryptomien pôsobiť ako prostriedok výmeny.

Po zavedení nového súboru pravidiel budú mať všetci makléri povolenie na vykonávanie transakcií iba v oblastiach, v ktorých majú zákonné právo pôsobiť. Bude sa od nich teda vyžadovať, aby predložili dôkazy o zákonnom súhlase s činnosťou v danej jurisdikcii.

Medzi dôkazy môže patriť oficiálna obchodná prevádzková licencia ratifikovaná vládnym pološtátnym úradom alebo agentúrou v danej krajine a kópia licencovanej obchodnej platformy, s ktorou sprostredkovateľ vykonáva transakcie. Spracovateľom platieb bude zabránené zapojiť sa do spracovania vysoko rizikových transakcií s cennými papiermi u obchodníkov, kým tieto dokumenty nebudú predložené na overenie..

MasterCard bude tiež vyžadovať uplatnenie náležitej starostlivosti od spracovateľov platieb, ktorí sú zaťažení vykonávaním transakcií vysoko rizikových obchodníkov s cennými papiermi.

V krajinách, kde miestne regulačné agentúry nemajú zákonné ustanovenia o autorizácii takýchto operácií, bude od sprostredkovateľa alebo emitenta ICO vyžadované získanie právneho stanoviska od miestnej spoločnosti so značným vplyvom a dobrou vôľou. Tento právny názor musí stanovovať identifikáciu všetkých príslušných obchodných zákonov a iných zákonov, ktoré sú záväzné pre sprostredkovateľskú činnosť. Právny názor musí obsahovať aj všetky obchodné nariadenia a zákony týkajúce sa držiteľov kreditných alebo debetných kariet, ktoré majú povolenie na vykonávanie transakcií s maklérom alebo ICO..

Bude Nemesis dohnať Rogue Operators?

Tieto posledné zmeny boli bezprostredné, sledujúc trendy v priemysle. MasterCard, VISA, Google a Facebook patria medzi veľké korporácie, vďaka ktorým je podnikanie neúnosné pre rodiace sa ICO a kryptomeny.

Google v júni upravil svoje pravidlá pre finančné produkty, aby uvalil sankcie na reklamy spojené s kryptomenami. Facebook tiež vynucoval podobnú politiku zakazujúcu reklamy súvisiace s počiatočnou ponukou bitcoinov na mince.

Spoločnosť VISA vždy prijímala okrem iných debetných kariet na kryptomenu aj Bitwala, Wirex, TenX, CrptoPay namiesto digitálnych mincí, ale čoskoro ich prestala používať po uzavretí partnerstva so spoločnosťou WaveCrest začiatkom roka 2018. Toto partnerstvo však po skúške času neprešlo posledne menovaný bol obvinený z nesúladu.